Também é indispensável conceder o consentimento para o compartilhamento de dados via Open Finance.
Guia para o Uso Correto do Extrato Digital
Para garantir o bom funcionamento da rotina de integração bancária via extrato digital, siga os passos abaixo:
1 PASSO: VERIFIQUE AS CONFIGURAÇÕES DE ENVIO DE E-MAIL
No Gerenciador, acesse "Utilitários > Configurações" aba "Configuração de envio de e-mail". Certifique-se de que as configurações de envio estejam devidamente preenchidas e testadas. Isso é essencial para que o convite de consentimento seja enviado com sucesso ao cliente.
2 PASSO: VERIFIQUE O CADASTRO DE CONTAS A CONCILIAR
No módulo contábil, acesse "Cadastros > Conciliação > Contas a Conciliar". No campo "Classificação", informe a conta contábil do banco. Em seguida, no campo "Tipo de Conciliação", selecione a opção "Bancária" e indique a data inicial de integração. Por fim, clique em "Gravar" para salvar as informações.
3 PASSO: VERIFIQUE O CADASTRO DA CONTA BANCÁRIA
Acesse, "Cadastros > Conciliação > Contas Bancárias". Confirme se a conta bancária está corretamente cadastrada, com todos os dados atualizados.
Importante: Neste momento, o botão "Extrato Digital" já estará disponível para as parametrizações e o envio do consentimento. No entanto, siga com a manutenção dos históricos e contrapartidas, garantindo que, quando o extrato digital for integrado, o processo de conciliação já esteja concluído conforme os parâmetros definidos nas categorias.
4 PASSO: MANUTENÇÃO DE HISTÓRICO E CONTRAPARTIDAS
Neste passo, os históricos bancários serão cadastrados automaticamente por meio da integração com o Extrato Digital. Em seguida, é necessário parametrizar as contrapartidas, garantindo que o sistema reconheça e contabilize os lançamentos de forma automática durante a importação do extrato.
5 PASSO: ENVIO DE CONSENTIMENTO PARA INTEGRAÇÃO
Retorne a tela de cadastro de contas bancarias em "Cadastros > Conciliação > Contas Bancarias", selecione a conta desejada e clique em "Extrato Digital". Será exibida a tela de envio do consentimento para autorização da integração. Preencha os seguintes campos:
Conta bancária
E-mail do titular
Data de início da integração
Razão social do escritório contábil
Após clicar em "Gravar", um convite será enviado por e-mail e o status será alterado para "Aguardando Consentimento". Assim que a autorização for concluída com sucesso, o status será atualizado automaticamente para "Conta Integrada", indicando que a conta já está recebendo as informações de movimentações bancárias de forma automatizada e integrada ao sistema.
Dica: Alternativamente, copie o link exibido na tela e envie diretamente ao cliente para que ele possa realizar o aceite do consentimento.
A partir da data informada no campo “Início da Integração”, o sistema buscará automaticamente os dados dos últimos 365 dias (equivalente a 12 meses) de movimentações bancárias, desde que a extensão tenha sido ativada pelo usuário. Além disso, o sistema também considerará a data da última importação de arquivo OFX já registrada. Caso nenhum arquivo OFX tenha sido importado anteriormente, o sistema poderá recuperar informações com data de até 12 meses anteriores à data atual.
Aba: "Contas Autorizadas e Sem Vínculos":
Nesta tela são exibidas as contas bancárias autorizadas via consentimento do cliente na Plataforma Belvo, mas que ainda não foram vinculadas ao sistema. O usuário poderá realizar o vínculo dessas contas à contabilidade para que a integração seja concluída. Para isso, basta selecionar a conta desejada na caixa de seleção e clicar em "Salvar".
Importante: Após salvar, é necessário retornar à tela de contas bancárias, acessando o caminho "Cadastro > Conciliação > Contas Bancárias", para inserir as demais informações necessárias para a contabilização.
Observações:
- As licenças contratadas já começam a ser consumidas pelas contas bancárias autorizadas listadas nesta aba.
- Entretanto, a conta só será efetivamente integrada à contabilidade após ser salva, parametrizada e transferida para a aba Contas Vinculadas, com o status “Conta Integrada”.
6 PASSO: CLIENTE REALIZA O ACEITE VIA OPEN FINANCE
Neste passo, o cliente receberá um e-mail para aceite do consentimento. No e-mail, deverá clicar em "Clique aqui para iniciar o processo", sendo então direcionado para informar a instituição financeira e os dados necessários. Em seguida, será redirecionado para o Internet Banking, caso esteja utilizando um computador, ou para o aplicativo do banco, se o acesso for feito pelo celular.
7 PASSO: VERIFIQUE A INTEGRAÇÃO DA CONTA
Por fim, verifique se o status da conta bancária está como "Conta Integrada". Esse status confirma que o consentimento foi aceito e que a integração está ativa.
Após todas as etapas acima, o sistema realizará a importação automática do extrato a cada 7 dias. Os lançamentos bancários importados estarão disponíveis para conciliação em "Módulos > Conciliação > Bancária".